得知韩世忠、岳飞等人相继被罢免军权，完颜宗弼（兀术）觉得还是要给宋国一点厉害瞧瞧，好取得和谈的好价钱。
八月，金军再次进攻川陕，在金将完颜习不主和蒲察胡盏的带领下，五万金兵进驻秦州（今甘肃天水）东北刘家圈，企图南下入川。
此时，宋国右护军都统制吴璘、川陕宣抚司都统制杨政、枢密院都统制郭浩三大将也齐集于仙人关（今甘肃徽县南）一带，商讨抗金对策。
吴璘向宣抚副使胡世将请精兵三万，破此两敌，收复秦陇，还立了军令状，若不胜则提头来见。
胡世将给吴璘二万八千人，又命杨政出和尚原（今陕西宝鸡南）、郭浩出商州（今陕西商县）作为声援。
吴璘在河池（今甘肃徽县）检阅了用新法训练的军队后，然后取道秦州，直趋吴口（在今陇县）与金人对垒。
吴璘的新法练兵，是创造了一种全新的阵法，叫“叠阵”（垒阵）。
这种新的叠阵战法，阵前有铁钩连接起来的木栅、拒马等障碍。阵中最前面是坐在地上的步军长枪手，随后是跪膝等待的强弓手，最后面是射程最远的神臂弓手。两翼则配有骑兵在前方掩护。
九月，杨政所部在陇州焚烧10余处金军营寨。与此同时，东路策应的郭浩部队也连破灵宝、陕县等地的金军据点。
吴璘这一路宋军打到秦州城下，金军守将武谊自知无力抵挡，于是献城投降。拿下秦州后，吴璘乘胜率部北上，进逼驻扎在刘家圈的金军主力。
金将蒲察胡盏善战，完颜习不主善谋，二人都是用兵老手，他们迅疾进驻剡（音演）家湾（今甘肃泰安县兴国镇李河村剡家湾）。
剡家湾位于腊家城以东的山岭之上，前临峻岭，后控腊家城，形势险固，进退有据，两人占据着险要位置，认为宋军不敢轻犯。
吴璘亲自勘察了地形，部下姚仲认为，强攻损失太大，而且会受到金军骑兵由上而下的冲击。宋军只有也登上高地与敌军对阵，才能取胜。
吴璘深表赞同，据他观察的地形来看，剡家湾前高后低，只要占据剡家湾前方的高岭，剡家湾和腊家城就无险可守。
当天，吴璘约金军明天决战，实际上是麻痹敌人。
夜黑风高的时候，吴璘派遣姚仲、王彦率部队衔枚快速行军，攀岩而上，出其不意占据了金军阵地前的高地。
衔枚是指把筷子衔在嘴里，防止发出声音，古代行军都是在脖子上挂一根筷子一样的木棒，需要部队悄悄行进的时候，长官就会让士兵衔枚。
吴璘又派出部将张士廉率军由山间小路绕到金军后方，阻止敌人逃向腊家城。
宋军悄悄摸摸的布置吴璘创造的叠阵，等到布阵完毕，就点燃了上万支火把，把山林照得如同白昼。
金军恐慌至极，阵营大乱，吴璘派出小股部队前去骚扰，诱敌出战。
蒲察胡盏有勇无谋，他不顾完颜习不主的劝说，仓促应战，带着大队金军朝宋军冲了过去。
但是吴璘的叠阵实在是厉害，金军冲锋了十几次，都是无功而返，还死伤无数。
宋军越战越勇，但是高山上不便开战大规模战斗，有人请求撤兵吸引金军到旷野决战。
吴璘怒斥道：“这样一来我们成了逃兵，金军一追击我们不就败了吗？金狗马上撑不住了，跟我冲！”
吴璘挥刀跃马，指挥全线出击，将士们冲进敌阵，与金兵肉搏，一时间尸横遍野。
金军终于顶不住了，全线撤退，吴璘连忙派骑兵追袭。由于张士廉没能及时的切断金军的退路，金军逃进了腊家城，坚守不出。
这一仗，金兵被斩六百人，上万人投降。
胡世将上奏剡家湾大捷，他认为跟和尚原与仙人关相比，剡家湾之战的难度更大，川陕用兵以来，这是宋军最大的胜利。
完颜宗弼这次彻底服了，到处打不过，宋军是个人就能打赢金军，看来这和议是不好压价了，但该和还得和，完颜宗弼（兀术）下令停止进攻，正式开启和谈。
他于九月放回了出使金国的宋国和议使臣，表示有事好商量，赵构十分欣喜。
吴璘围了腊家城，就在要破城的时候，他接到了朝廷的命令，让他撤军。
和岳飞一样，西北军民用鲜血换来的战果，又被金国以和谈之名夺了回去。
而岳飞，也终于应了劝阻完颜宗弼（兀术）北撤的那个神秘书生的话，自身难保了。
自从岳飞不愿跟秦桧同流合污后，秦桧就视他为眼中钉，开始布局除掉他。
首先，御史中丞何铸、右谏议大夫万俟卨（音莫旗谢）、殿中侍御史罗汝楫三位检察官大佬出面集体弹劾岳飞，当然，这都是秦桧的授意。
但是像岳飞这样正直清廉的人，根本就没有什么劣迹可供弹劾，于是三个人就罗织了三条罪名。
第一条罪名，是说岳飞自从当了枢密副使（*****）后，闷闷不乐，动不动就要辞职去享受生活，根本不考虑国家安危。
第二条罪名，说是岳飞在淮西救援张俊时，故意逗留，导致张俊最后功败垂成。
第三条罪名，说岳飞在楚州（今江苏淮安）散步谣言，说楚州守不住，要把楚州拱手让给金军。
除了第一条是岳飞的真实意思外，后两条都是张俊的错，但是既然有人弹劾，岳飞也巴不得赶快辞职，离开朝廷这个是非之地。
韩世忠差点人头不保，岳飞也意识到自己不是撤官那么简单，他强烈要求朝廷剥夺自己的一切政治权利，放他归隐山林。
赵构就坡下驴，同意了岳飞辞去枢密副使的职务，担任一个万寿观使的虚职，光荣退休，岳飞这年才三十八岁。
三十八岁就退休，人生已经达到了巅峰，中兴四将其余三人，都比岳飞大十几岁。
如果退休是岳飞的最终结局，那倒也是一件美事，可有人不愿他活着。
金军被岳家军吊打，都尊称岳飞为岳爷爷，完颜宗弼（兀术）担心岳飞巨大的影响力对金军的不利影响，他给秦桧写了一封密信，信中只有六个字：“欲议和，必杀飞。”
完颜宗弼（兀术）和岳飞有着不共戴天之仇，国仇家恨加在一起，他想杀岳飞的心情也可以理解。
但是秦桧犯难了，他也想杀岳飞，可要是赵构不同意，岳飞是死不了的，韩世忠就是最好的例子。
秦桧决定先试探赵构的真实想法，于是就拿着完颜宗弼（兀术）的密信交给赵构，在一旁观看赵构的反应。
赵构接过信一看，皱了皱眉头，默不作声，他让秦桧先下去，他要独自考虑考虑。
按理说，岳飞已经罢了兵权，对赵构的皇权起不到威胁，但他那巨大的影响力和号召力，也确实让赵构还有一丝担心。
赵构对岳飞是又爱又恨，没有岳飞，宋军达不到震慑金军的局面，但岳飞恃才傲物，却让赵构十分无奈。
岳飞多次顶撞赵构，几次指桑骂槐，骂人不吐脏字，同为文化人的赵构，被岳飞弄得几乎下不来台。
比如岳飞几次要赵构早立太子，干涉皇帝的私生活，赵构好不容易才敷衍过去。
之前赵构爱才，也要仰仗岳飞的军事才能，可现在，岳飞却是和谈路上最大的绊脚石，衡量再三，赵构做出了决定：有些人，注定要当悲情英雄，这个残害忠良的骂名，就让我来背负吧。
岳飞同志，对不住了！